Come individuare le truffe di riciclaggio di denaro e rispedizione


I cercatori di lavoro farebbero bene a ricordare l'espressione 'il denaro sporco cerca sempre il percorso di minor resistenza', mentre conducono le loro ricerche nel cyberspazio, un mercato del lavoro a basso attrito e delle informazioni personali.

Quando criminali organizzati e truffatori da due soldi cercano di spostare denaro e beni rubati e rubare ai loro complici inconsapevoli, i siti di lavoro su Internet sono un veicolo sempre più popolare, afferma Saskia Rietbroek, direttore esecutivo delAssociazione degli Specialisti Certificati Antiriciclaggioa Miami.

Gastromium e altri siti di lavoro combattono la frode in tutte le sue forme. Ma le truffe di riciclaggio di denaro e rispedizione guadagnano un'attenzione speciale, perché possono effettivamente rendere criminali i cercatori di lavoro che si innamorano di loro.

Nonostante le bacheche di lavoro monitorino i post, i cercatori devono ancora sapere come proteggersi. Questo può essere scoraggiante; persino alcune agenzie governative esitano a consigliare i consumatori su come far fronte a queste truffe in continua trasformazione. 'Non siamo pronti a discutere a che punto siamo con questo problema', afferma un portavoce del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.Rete per l'applicazione dei crimini finanziari.


Dove sono le truffe

Le persone in cerca di lavoro devono avere familiarità con i media che i truffatori di Internet utilizzano più frequentemente per catturare complici e vittime. Alcuni annunci di truffa vengono visualizzati come annunci di lavoro. Altri truffatori inviano alle loro vittime designate un'e-mail non richiesta, spesso grammaticalmente traballante. Un esempio: 'Abbiamo visto il tuo curriculum sul [principale sito di lavoro] e abbiamo deciso di offrirti la posizione nella nostra azienda'. A volte i truffatori usano una tecnica chiamataspoofing. Questa truffa può far sembrare che un'e-mail contenente un collegamento a un post fraudolento provenga da un noto sito di lavoro.


Riciclaggio di denaro truffe

Il riciclaggio di denaro sporco su Internet 'è solo un problema enorme', afferma Susan Grant, direttrice di Internet Fraud Watch presso la National Consumers League di Washington, DC. 'Nelle truffe con assegni falsi, le persone perdono diverse migliaia di dollari in un attimo.'


I riciclatori di denaro spesso creano annunci di lavoro che dicono che stanno reclutando cittadini americani per 'elaborare pagamenti' o 'trasferire fondi', perché in quanto cittadini stranieri, non possono farlo da soli. Le loro comunicazioni a volte contengono grammatica errata, ma possono includere prosa ben scritta da messaggi legittimi dei datori di lavoro.

Se un cercatore di lavoro risponde a un annuncio fraudolento, il truffatore di solito risponde immediatamente, dicendo che è il candidato perfetto e offrendo un lavoro. Quindi il truffatore di solito richiede il numero di conto bancario della vittima o altre informazioni personali. 'Nessuno legittimo ti assumerebbe per utilizzare il tuo conto bancario personale per elaborare queste cose', afferma Grant.

Se le vittime collaborano, utilizzeranno i loro conti bancari personali per trasferire assegni rubati o inesigibili, pianificando di trattenere una percentuale come loro retribuzione sulle istruzioni dei truffatori. Se la truffa coinvolge fondi legittimi, le vittime non sono mai in grado di trattenerli. In effetti, le vittime del riciclaggio di denaro possono essere responsabili nei confronti delle proprie banche per aver depositato gli assegni di gomma del truffatore.

'Quasi sempre, il denaro che le vittime stanno trasferendo viene rubato, e quindi le vittime stanno commettendo un furto', scrive Pam Dixon in unrapportoper il Forum mondiale sulla privacy.


E ricorda: 'Se una persona ragionevole avesse fatto domande e tu non l'hai fatto, potresti andare in prigione per 20 anni', dice Rietbroek.

Rispedizione frode

Rispedizione o inoltro postale, alle vittime di truffe viene generalmente offerto un lavoro a domicilio che prevede il riconfezionamento di beni rubati - spesso elettronica di consumo - e l'inoltro, spesso al di fuori degli Stati Uniti. I truffatori chiedono alle vittime di sborsare le proprie spese di spedizione e di pagare rimborsi e risarcimenti con un assegno falso.

Oltre a vedere rimbalzare i propri stipendi, chi cade per truffe di rispedizione può essere responsabile delle spese di spedizione e persino del costo dei beni acquistati online con carte di credito rubate.

Come possono essere responsabili penalmente le vittime? Per cominciare, hanno gestito merci rubate e hanno seguito le istruzioni dei truffatori di mentire sui moduli del servizio doganale statunitense se hanno inoltrato pacchi all'estero.

Se ti coinvolgi

Cosa succede se ritieni che le tue informazioni personali siano state rubate o sei coinvolto in una truffa illegale di riciclaggio di denaro o rispedizione? Chiudi i conti bancari e delle carte di credito che potrebbero essere compromessi, ordina periodicamente il tuo rapporto di credito e segnala i tuoi sospetti alle forze dell'ordine e al sito di lavoro utilizzato dai truffatori. Se uno qualsiasi dei tuoi atti o omissioni potrebbe aver violato la legge, rivolgiti a un legale.

Per ulteriori informazioni su come rimanere al sicuro nella tua ricerca di lavoro, visita Gastromium'sPagina Sii sicuro. Puoi anche dare un'occhiataLooksTooGoodToBeTrue.com.

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