Come riconoscere le opportunità commerciali fraudolente


La Federal Trade Commission (FTC) afferma che le opportunità commerciali fraudolente si collocano costantemente nelle prime 10 categorie nel suo database di denunce di frode dei consumatori.

'Alcuni artisti della truffa sono davvero sofisticati', afferma Dan Salsburg, avvocato della FTC. 'Sanno esattamente come impedire ai consumatori di indovinare la vera natura della loro attività arrotondando i riferimenti fasulli o creando documenti fuorvianti'.

Salsburg afferma che i consumatori esperti possono imparare a individuare i segni rivelatori di frode. Ad esempio, molti promotori fraudolenti inviano e-mail di spam o pubblicano annunci su Internet che coinvolgono distributori automatici di caramelle, bibite, snack o articoli per la cura personale; espositori per biglietti di auguri, CD, profumi o articoli simili; o opportunità di acquistare in attività di fatturazione medica o di riempimento di buste o attività relative a Internet.

Altre segnalazioni includono richieste di alta retribuzione in settimane o mesi per poco sforzo ('lavora solo ore a settimana'), nonché affermazioni sulle condizioni di lavoro come la capacità di 'impostare le proprie ore', 'essere il capo di te stesso' o 'lavorare da casa'. Le opportunità costano in media $ 5.000, afferma Salsburg.


Secondo la FTC, molte opportunità commerciali offerte tramite gli annunci o tramite e-mail di spam hanno poche possibilità di successo, ad esempio un'attività con poca o nessuna domanda sul mercato; merce a buon mercato, di bassa qualità o obsoleta; servizio clienti scadente; e pochi, se del caso, posizioni.

La FTC afferma che i consumatori interessati all'acquisto di un'opportunità di business devono conoscere i propri diritti. 'I consumatori dovrebbero sapere come cercare le informazioni', afferma Salsburg. 'Se non c'è, l'opportunità non vale la pena perseguire.'


La regola del franchising

La FTC Franchise Rule aiuta a proteggere gli aspiranti imprenditori dagli abusi dei promotori fraudolenti. Richiede ai promotori di opportunità commerciali che vendono per $ 500 o più per fornire ai potenziali acquirenti determinate informazioni. Ad esempio, se il promotore afferma, anche in un annuncio, che gli acquirenti possono guadagnare una certa somma di denaro, il promotore deve includere il numero e la percentuale di acquirenti precedenti che hanno ottenuto il reclamo.


I promotori devono inoltre fornire un documento di divulgazione del franchising che includa informazioni di base sull'azienda del promotore, comprese eventuali azioni legali da parte degli acquirenti o azioni legali per frode. Inoltre, il promotore deve fornire ai potenziali acquirenti i nomi, gli indirizzi ei numeri di telefono di almeno 10 precedenti acquirenti più vicini al potenziale acquirente.

La FTC consiglia di tenere a mente quanto segue quando si considera un'opportunità di business:

  • Se un annuncio include una richiesta di guadagno, ma non il numero e la percentuale di persone che l'hanno ottenuta, è probabile che il venditore stia violando la legge.
  • Cerca nel documento di divulgazione del franchising dell'opportunità commerciale una dichiarazione sugli acquirenti precedenti. Se il documento dice che non ce ne sono stati, ma il venditore offre un elenco di riferimenti, probabilmente sono fasulli.
  • Ottieni l'elenco dei 10 acquirenti precedenti e intervista ciascuno di persona, preferibilmente dove opera la loro attività.

Anche se l'opportunità commerciale viene venduta per meno di $ 500 e non è tenuta a fornire queste informazioni, Salsburg consiglia ai consumatori di ottenerle, per iscritto. 'Prenditi il ​​tuo tempo', consiglia. 'I promotori di opportunità commerciali fraudolente spesso usano tattiche di vendita ad alta pressione per convincerti ad accettare. Ma se l'opportunità commerciale è legittima, sarà disponibile quando sarai pronto a decidere'.

Altre misure preventive


  • Se l'opportunità prevede la vendita di prodotti di un'azienda nota, chiamare l'ufficio legale dell'azienda. Scopri se il promotore è affiliato con esso e chiedi se l'azienda ha mai minacciato azioni legali contro questo promotore o altri.
  • Consulta un avvocato, un commercialista o un altro consulente aziendale prima di firmare documenti o pagare denaro. Se il promotore richiede un deposito, il tuo avvocato può aprire un conto vincolato fino alla chiusura dell'affare.
  • Contatta l'ufficio del procuratore generale, l'agenzia per la protezione dei consumatori dello stato o della contea e il Better Business Bureau sia dove ha sede il promotore di opportunità commerciali sia dove vivi per scoprire se sono presenti reclami irrisolti. Ricorda che i rivenditori senza scrupoli cambieranno nomi e posizioni per nascondere una cronologia dei reclami.
  • Ricorda che i datori di lavoro legittimi non richiedono il tuo pagamento per assicurarti un lavoro, quindi non dovresti mai dover pagare nessuno per trovare o ottenere un impiego.Guarda questo video FTC sulle truffe sul lavoroper saperne di più e sapere cosa evitare.

Come segnalare possibili frodi

  • Presenta un reclamo onlinecon la FTC o chiamare il numero verde (877) FTC-HELP (877-382-4357).
  • Avvisare l'ufficio del procuratore generale dello stato dove vivi e dove ha sede il promotore di opportunità commerciali.
  • Chiama la tua contea o l'agenzia statale per la protezione dei consumatori, elencata nelle pagine blu dell'elenco telefonico sotto il governo della contea e dello stato.
  • Avvisa il Better Business Bureau nella tua comunità e dove ha sede il promotore.

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